一個詐騙村的進(jìn)化史
2016-05-31 ?? 總裁俱樂部 “詐騙村”是指以電信、網(wǎng)絡(luò)為平臺從事詐騙活動的區(qū)域，這種詐騙又多以家族、鄰里、親朋為單位，在某個區(qū)域形成氣候，而這個區(qū)域又多為相對貧困的村莊。
從上世紀(jì)60年代湖南藍(lán)山縣以假美元詐騙的“中國詐騙第一村”板屋村，到如今以“重金求子”詐騙的江西省余干縣石溪村。隨著社會發(fā)展，詐騙手段不斷“與時俱進(jìn)”，花樣翻新，同時呈現(xiàn)出家族化、區(qū)域化、專業(yè)化的新特點(diǎn)。在詐騙產(chǎn)業(yè)鏈的背后，也漸顯監(jiān)管制度的尷尬。
今天推薦741期【封面故事】《電信詐騙村調(diào)查》之《詐騙村進(jìn)化史》，由本刊記者王思婧采寫。
——星星君
詐騙村進(jìn)化史
（原標(biāo)題）
《中國新聞周刊》記者|王思婧
（本文首發(fā)于《中國新聞周刊》741期）
近日，“重金求子”詐騙案的曝光使江西省余干縣的兩個村子被推到了公眾的視野中。自2010年以來，江西余干地區(qū)一共抓了300多名詐騙者，其中兩百多人來自石溪村與團(tuán)林李家村；詐騙大軍是沿著隱秘的家族血緣發(fā)展壯大的；兩村均形成宗族勢力對抗公安；兩村50%的家庭被列為搜查對象。
一位朋友痛心疾首地對島妹說：連我媽，一個上饒沒上過學(xué)，基本不出遠(yuǎn)門的農(nóng)村婦女都知道，那兩個村子以詐騙聞名，但卻是生命力頑強(qiáng)地存在了很多年。是騙術(shù)實(shí)在太高明？還是與一些部門產(chǎn)生了利益共生體？而更令人揪心的是，當(dāng)?shù)厝艘则_不到錢為恥，完全顛覆了基本的價值觀。
這幾年，警方端掉了多個詐騙村、黑業(yè)村。有以冒充黑社會電話詐騙為主的河北省豐寧縣詐騙高發(fā)區(qū)；以“重金求子”“借精生子”等電信詐騙為主的江西省余干縣詐騙高發(fā)區(qū)；以PS淫穢照片敲詐、低價“二手車”、網(wǎng)絡(luò)辦證詐騙為主的湖南省婁底市雙峰縣詐騙高發(fā)區(qū)；以電話冒充熟人詐騙為主的廣東省電白縣詐騙高發(fā)區(qū)；以盜用QQ冒充親友詐騙的廣西賓陽縣詐騙高發(fā)區(qū)；以機(jī)票改簽和虛假中獎詐騙為主的海南儋州詐騙高發(fā)區(qū)；以購車（房）退稅、郵寄包裹涉毒、網(wǎng)銀升級以及提供彩票、股票虛假內(nèi)幕詐騙為主的福建安溪詐騙高發(fā)區(qū)7個國內(nèi)地域性職業(yè)犯罪群體。
這些村在歷史上大多貧窮，在現(xiàn)代化的過程中，成為高速發(fā)展下的盲點(diǎn)。在強(qiáng)烈的致富心驅(qū)動下，罪惡也隨之滋長。他們是中國農(nóng)村畸形發(fā)展的極端，也是整個世道人心的痛點(diǎn)。
今天，推薦一篇《中國新聞周刊》的文章《詐騙村的進(jìn)化史》，為大家詳解詐騙村的種種。
2015年11月29日，江西余干縣石溪村和團(tuán)林李家村的主要路口被警方封鎖，余干縣公安局出動的三百多名干警全部荷槍實(shí)彈，經(jīng)過3天的集中整治，兩個以“重金求子”為主要騙術(shù)的詐騙村得以清查。
此舉是為了響應(yīng)一個月前公安部開展的打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的專項(xiàng)行動。公安部部長郭聲琨在部級聯(lián)席會議上提出，各地要依法嚴(yán)厲打擊電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)投資詐騙、黑電臺等違法犯罪活動，盡快整治一批重點(diǎn)地區(qū)。江西余干縣等8個地域性犯罪相對集中的地區(qū)，成為此次專項(xiàng)行動的重點(diǎn)整治對象。
事實(shí)上，“詐騙村”的叫法并不嚴(yán)謹(jǐn)，它是指以電信、網(wǎng)絡(luò)為平臺從事詐騙活動的區(qū)域，這種詐騙又多以家族、鄰里、親朋為單位，在某個區(qū)域形成氣候，而這個區(qū)域又多為相對貧困的村莊。
早在上世紀(jì)60年代，就有類似的村莊出現(xiàn)。50年前，湖南藍(lán)山縣板屋村村民編造當(dāng)?shù)匕l(fā)現(xiàn)國民黨遺留的美元金庫的謊言，開始以假美元詐騙，甚至被媒體稱為“中國詐騙第一村”。
五十多年來，隨著社會發(fā)展，詐騙手段不斷“與時俱進(jìn)”，花樣翻新，同時呈現(xiàn)出家族化、區(qū)域化、專業(yè)化的新特點(diǎn)。在詐騙產(chǎn)業(yè)鏈的背后，也漸顯監(jiān)管制度的尷尬。
津津樂道的生意
清查兩個詐騙村后，余干縣公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長劉華衛(wèi)對媒體表示，自從上世紀(jì)90年代開始，就有石溪村村民利用假戒指、猜鉛筆和易拉罐中獎等方式行騙，逐漸演變成為電信詐騙村。為了更好地行騙，還有人到廣西賓陽縣“學(xué)習(xí)取經(jīng)”。
賓陽也是公安部本次專項(xiàng)行動的重點(diǎn)目標(biāo)。當(dāng)?shù)刂饕尿_術(shù)是“QQ詐騙”。詐騙團(tuán)伙分工明確，在頭目的指揮下，有人負(fù)責(zé)傳播盜號木馬，盜取大量受害人QQ賬號，他們甚至能錄下受害人的視頻;隨后便有人冒充被盜號者，用事先錄好的視頻取得受害人親屬和好友的信任，實(shí)施詐騙;最后再由專人去自動提款機(jī)取得贓款。當(dāng)?shù)匾晃痪W(wǎng)吧老板說，在賓陽的大街上，戴著口罩、帽子的行人大多是取款人。取款是最危險的一步，稍有不慎，可能會被警方抓獲，因此他們又被稱為“搏命人”。
說起這門“生意”，賓陽人并不避諱。這是當(dāng)?shù)夭簧倌贻p人的謀生手段。這些青年被稱為“Q仔”，他們只需要一臺電腦、幾張銀行卡便可以在家中行騙。其中“廖寨哥”是“Q仔”們的“先師”。廖寨是賓陽縣下轄的村莊，QQ詐騙就是從這里興起的。
“入行”并不困難。在賓陽縣城，花上300元就可以買到盜號木馬，不需要去銀行開戶也能購買到大批銀行卡。作為“搏命人”，一般可以收取20%~30%的提成。目前，在該地破獲的公開案例中，單次詐騙數(shù)額最大的一筆甚至達(dá)到1200萬元。詐騙團(tuán)伙逐級分贓，很容易“一夜暴富”。
這迅速改變了當(dāng)?shù)厝说纳顮顟B(tài)。先入行的“Q仔”已經(jīng)發(fā)家致富，他們購置豪車，蓋了5層小樓。白天在家行騙，晚上流連在當(dāng)?shù)氐木瓢梢粩S千金。賓陽縣城的人均月收入約為1500元，而這些通過詐騙致富的年輕人可以一晚就揮霍3000-4000元，這樣的“示范”自然會讓當(dāng)?shù)仄渌恕把奂t”。中國人民公安大學(xué)刑偵學(xué)院副教授楊郁娟告訴記者，由于這類詐騙的技術(shù)并不高超，所以很容易模仿，加之老鄉(xiāng)之間互相傳授、幫忙和帶動，詐騙很容易像病毒傳染一樣擴(kuò)散開，從而形成地域性犯罪。
一位專門偵辦詐騙案件的警官告訴記者，詐騙集團(tuán)的頭目會請人編寫“詐騙劇本”，一般同一個劇本都是一個村共用。這種劇本非常詳細(xì)，“受害人可能有很多種回答方式，所以針對每一種回答，劇本上都寫了應(yīng)該如何對答，才能博得信任。因?yàn)橛袆”荆运麄兡芑卮鸬煤芸?，這才容易讓人相信。這種劇本甚至?xí)诙鄠€詐騙團(tuán)伙之間買賣。”
由于手法容易模仿，作案成本低，賓陽的詐騙案件在當(dāng)?shù)赜萦摇Ｙe陽縣政務(wù)網(wǎng)上顯示，2011年，該縣下轄的蘆圩、賓州、黎塘、新橋、鄒圩、思隴等十多個鄉(xiāng)鎮(zhèn)頻頻出現(xiàn)QQ詐騙，很多村莊都被當(dāng)?shù)厝朔Q為詐騙村。
在詐騙村中，一般有多個犯罪團(tuán)伙，有的團(tuán)伙之間是親戚關(guān)系，有的則以朋友關(guān)系組成。中國人民公安大學(xué)犯罪學(xué)專業(yè)教授靳高風(fēng)指出，這種犯罪組織的組成成本低，人與人之間熟悉，相對安全快捷，也比較容易分工合作。然而，更令人頭疼的是，詐騙村里日益形成了“犯罪亞文化”?！霸谶@種村里，詐騙在人們觀念中已經(jīng)不是一件可恥的事，反而變成人們津津樂道的行業(yè)了?！?br>
一位在南寧打工的賓陽年輕人向記者抱怨，村中同齡人父母經(jīng)常向她的父母炫耀自家孩子的詐騙成果，每年春節(jié)回家，父母總對她說：“打工還不如詐騙賺得多。”父母有時甚至想讓從事詐騙的村民“幫襯”她。事實(shí)上，詐騙村并非整村人全部以詐騙為生，但有正當(dāng)職業(yè)的村民除了避而遠(yuǎn)之，也別無他法。
從2012年起，打擊QQ詐騙每年都被列入賓陽縣的政府工作報告中。2013年，公安部根據(jù)各地公安局的反饋，在廣西南寧成立了網(wǎng)警工作站，來自全國各地的警員在這里駐地辦公，當(dāng)時鎖定了賓陽五十多個重點(diǎn)村。當(dāng)?shù)匾患胰羌壘频甑睦习逭f：“除了香港、澳門、臺灣的警察沒來過賓陽，全國各地的警察都來過了?！?br>
據(jù)賓陽警方的公開信息統(tǒng)計，2009年到2014年的6年里，賓陽警方已經(jīng)協(xié)助外地警方抓獲嫌犯1050名，破案兩千多起，協(xié)助追繳贓款一千多萬元。然而，賓陽的詐騙活動并沒有因此根除。2015年，賓陽又一次因?yàn)樵p騙成為公安部的重點(diǎn)打擊對象。
再次上榜的詐騙村
難以根除的詐騙村并不僅限于賓陽。2009年，公安部曾對河北豐寧縣、湖北紅安縣和大悟縣、湖南雙峰縣、廣東電白縣和海南儋州市等6個詐騙集中地進(jìn)行掛牌整治。然而，在2015年公安部的專項(xiàng)行動中，河北豐寧、湖南雙峰、廣東電白、海南儋州均再次“上榜”。
由于2009年公安部的嚴(yán)查，河北豐寧縣的詐騙案件曾一度得到控制。當(dāng)?shù)鼐匠闪⒋驌綦娦?、網(wǎng)絡(luò)詐騙的專案組后，共破獲手機(jī)敲詐、勒索案件3700余起，抓捕368人，收繳770部手機(jī)、2100張電話卡和580張銀行卡，涉案金額超過1100萬元。
從事手機(jī)敲詐勒索的犯罪分子主要來自豐寧縣西官營鄉(xiāng)和選將營鄉(xiāng)，他們冒充“東北黑社會”進(jìn)行敲詐勒索。最初，兩個鄉(xiāng)的不少村民到北京打工，當(dāng)時他們就冒充國家機(jī)關(guān)的工作人員推銷圖書，一旦沒收到書錢，他們便電話威脅。2006年前后，一名肖姓村民詐騙成功后，當(dāng)?shù)卮迕窦娂姺艞墶皥D書生意”，開始冒充黑社會直接行騙。
詐騙村難以清查，一方面因?yàn)轵_術(shù)容易復(fù)制，另一方面也因?yàn)榈胤浇?jīng)濟(jì)發(fā)展薄弱。豐寧縣位于河北省北部，1994年就被列為國家級重點(diǎn)貧困縣，2002年被確定為國家新世紀(jì)扶貧重點(diǎn)縣。特別是后來演變成詐騙村的選將營鄉(xiāng)，直到2010年底，當(dāng)?shù)剞r(nóng)民的年人均純收入只有850元。
“一個地方?jīng)]有別的致富手段，相當(dāng)于沒有造血功能。他們只看到通過詐騙可以發(fā)家，于是很容易死灰復(fù)燃?！睏钣艟暾f。
同樣地，湖南婁底的雙峰縣是省級扶貧開發(fā)重點(diǎn)縣，下轄122個貧困村，貧困人口達(dá)到12萬，約占全縣人口的十分之一。上世紀(jì)90年代初，走馬街鎮(zhèn)和蛇形山鎮(zhèn)的農(nóng)民開始制造假證，親朋好友間互相“幫持”，在當(dāng)?shù)匦纬闪艘粭l販賣假證的利益鏈。2004年，中國開始嚴(yán)查辦假證的窩點(diǎn)，當(dāng)?shù)赜洲D(zhuǎn)而開始了短信詐騙，后來逐步發(fā)展成“PS領(lǐng)導(dǎo)艷照”的詐騙手段。
曾有媒體報道，走馬街鎮(zhèn)7萬人口中，至少有2萬人從事過制販假證和短信詐騙。在走馬鎮(zhèn)的農(nóng)業(yè)銀行和郵政儲蓄所門前，總會聚集著賭博、閑聊的農(nóng)民，他們一邊吃喝，一邊群發(fā)詐騙短信。
2013年，根據(jù)公安部、湖南省公安廳的統(tǒng)一部署，婁底市公安局就曾開展為期半年的整治“PS照片敲詐勒索”專項(xiàng)行動。當(dāng)時的雙峰縣城，張貼著“打擊利用PS技術(shù)合成淫穢圖片”標(biāo)語，但這種長期養(yǎng)成的風(fēng)氣，并未就此消失。
詐騙不僅讓一部分人不勞而獲，甚至也成為了整個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)來源，演變成當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)支柱?！暗胤奖Ｗo(hù)主義思想是存在的，否則詐騙村也不會成風(fēng)?！苯唢L(fēng)說。在詐騙多發(fā)地廣東茂名電白區(qū)，當(dāng)?shù)氐南M(fèi)水平堪比廣州?？h城酒吧的生意也是依靠詐騙者維持，這些人消費(fèi)從來不問價格。
而詐騙一旦成為地區(qū)的經(jīng)濟(jì)來源，作案人員便會對偵查行動產(chǎn)生群體性抗拒。這些詐騙村的村口一般有村民放哨巡邏，陌生面孔甚至無法進(jìn)村。
高黎村是海南儋州的詐騙村，主要騙術(shù)是偽裝成航空公司的客服人員，為受害人辦理“機(jī)票改退簽”。在這里，一旦有陌生人到村口，就會響起一陣警報，相似的情形出現(xiàn)在很多詐騙村。在廣西賓陽的一些村莊，村民會設(shè)置路障，如果有陌生人進(jìn)村，村民會扔磚頭、鞭炮，他們甚至還砸過警車。一些詐騙村地形復(fù)雜，民警難以進(jìn)村偵查，這也是江西余干需要出動大量警力、動用持槍特警的原因。
為了徹底根除當(dāng)?shù)氐脑p騙活動，廣東茂名市委書記許光在接受媒體采訪時表示，將要輪換有詐騙問題轄區(qū)的派出所所長，并加強(qiáng)村鎮(zhèn)干部的教育管理，創(chuàng)建無詐戶、無詐村。雖然此舉可以一定程度上預(yù)防犯罪，但更加困難的偵查工作往往需要多部門的配合。
第三方機(jī)構(gòu)合作不暢通
“猜猜我是誰”和“我是你領(lǐng)導(dǎo)”的騙術(shù)從廣東茂名電白區(qū)興起。當(dāng)?shù)鼐降耐▓箫@示，電白區(qū)90%的詐騙犯罪嫌疑人來自麻崗和樹仔兩鎮(zhèn)。近年，這種騙術(shù)蔓延至全國各地，茂名市電白區(qū)被冠以“全國電信詐騙第一縣”的名號。
不少外出打工的電白人開始遭遇困擾。他們申請信用卡很難通過銀行審批，找工作、住賓館時，出示身份證便會被人懷疑是騙子。
2015年，茂名市公安局聯(lián)合電信、工商等部門嚴(yán)查當(dāng)?shù)仉娦啪W(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)管理，茂名各大電信運(yùn)營商加強(qiáng)落實(shí)電話實(shí)名登記，對新入網(wǎng)的用戶100%實(shí)名登記。如今，茂名市已有487萬部電話用戶完成實(shí)名登記?！澳壳肮蚕到y(tǒng)和電信、金融機(jī)構(gòu)有很多協(xié)作機(jī)制，譬如查封一些黑戶、加強(qiáng)開戶審查等，”楊郁娟說，“但由于這些限制會影響到行業(yè)的收益，所以譬如實(shí)名制這樣的要求，在地方執(zhí)行時就會參差不齊?！?br>
據(jù)當(dāng)?shù)厝私榻B，電白通信網(wǎng)絡(luò)的繁忙程度，甚至超過美國的金融中心華爾街。一位茂名警官估計，最高峰時麻崗、樹仔兩鎮(zhèn)同時有上千部手機(jī)撥打詐騙電話，一部手機(jī)一天少則50通，多則300通。無獨(dú)有偶，同樣以電信詐騙聞名的福建省安溪，由于發(fā)送的短信量極大，通信基站被戲稱為亞洲最繁忙的基站。
2015年春節(jié)時，回到麻崗鎮(zhèn)的打工者發(fā)現(xiàn)，自己的手機(jī)信號微弱，不是打不通電話，就是通話質(zhì)量極差。原來，為了整治電信詐騙，當(dāng)?shù)爻返袅艘粋€通信基站。
而在一般詐騙案件中，警方尋求第三方公司的配合并不暢通。北京市公安局海淀分局防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳大使張惠領(lǐng)告訴記者，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件大多牽扯到銀行轉(zhuǎn)賬，而如果警方希望從金融機(jī)構(gòu)查看轉(zhuǎn)賬記錄，分局先要向市局開取《協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書》，然后再向第三方機(jī)構(gòu)尋求合作。如果涉及跨省或者境外合作，還要報請市局和公安部批準(zhǔn)，時間則更加緊迫。而一旦詐騙成功，犯罪分子甚至能在幾分鐘內(nèi)將贓款轉(zhuǎn)移、分散?！皞刹榈乃俣染蜎]法和他們散錢的速度比?！?br>
犯罪分子會將贓款倒手多家銀行，這也增加了追查難度。曾有一個銀行職員被詐騙后，通過自己的關(guān)系，尋求多家銀行朋友的幫助，追蹤這筆錢的去向，發(fā)現(xiàn)犯罪分子轉(zhuǎn)手了至少5家銀行，直到最后轉(zhuǎn)到一家小銀行，這名受害人就再也無能為力?！般y行內(nèi)部人士被騙后，自己的追查速度都比不上騙子的轉(zhuǎn)賬速度?！笔馨傅拿窬嬖V記者。
另外，電信公司和金融機(jī)構(gòu)也有工作時間，張惠領(lǐng)說，“他們不可能為了你破案24小時加班，有的時候真的是著急也沒用?！庇谑?，詐騙案件的贓款很難追回。
詐騙案件年均增長70%
“現(xiàn)在我們對于這種詐騙的追贓很苦惱。”一位民警向記者坦言。詐騙團(tuán)伙像傳銷組織一樣，是金字塔結(jié)構(gòu)，被公安機(jī)關(guān)逮捕的大多是底層犯罪分子，真正的頭目很難追蹤。一般在一個詐騙村中，只有頭目被捕并供認(rèn)作案細(xì)節(jié)后，他的“下屬”才會配合。頭目甚至對自己的手下做過反偵查培訓(xùn)，“你有多少證據(jù)，就定我多少罪，我們一句話不說?！倍袝r沒有供詞，公安機(jī)關(guān)很難從現(xiàn)場的電腦和賬單上，獲得足夠證據(jù)。因?yàn)榇蟛糠智闆r下，IP地址的登記人并非真正實(shí)施詐騙的人。
一位經(jīng)濟(jì)偵查組的民警向記者坦言，“由于這類案件跨省追查難度大，有時，我們只能等著公安部牽頭。”
2015年6月，國務(wù)院批準(zhǔn)建立了由公安部、工信部、中宣部、中國人民銀行等23個部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度。會議決定，公安部、省級公安機(jī)關(guān)專項(xiàng)辦將掛牌督辦一批大案要案。對一些特別重大、地方偵辦有困難的案件，部、省兩級專項(xiàng)辦要直接組織指揮偵辦。
此前，不少地方破獲詐騙案件也是根據(jù)公安部提供的線索。在2004年，鎮(zhèn)江出現(xiàn)多起票據(jù)詐騙案件，犯罪分子制造的假支票甚至可以在銀行取款。一張公安部的協(xié)查令讓陷入僵局的調(diào)查起死回生。公安部的線索顯示，當(dāng)時全國多地發(fā)生了類似作案手法的票據(jù)詐騙。經(jīng)過排查，警方發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人都來自河南省上蔡縣，于是又一個詐騙村被起底。
自2009年起，公安部已經(jīng)連續(xù)6年部署了全國范圍的打擊電信詐騙犯罪的專項(xiàng)行動，以便各地警方跨省合作。2012年，公安部又開通“電信詐騙犯罪案件偵查破案協(xié)作平臺”，更為各地警方并案偵查提供了平臺。
在2009年的行動中，全國共破獲詐騙案件25137起，追繳、凍結(jié)涉案金額超過7000萬元。河北豐寧、湖北紅安和大悟、湖南雙峰、廣東電白、海南儋州等6個重點(diǎn)地區(qū)被先后整治，這些詐騙村的犯罪案件就有1274起，有564名詐騙犯罪嫌疑人被捕。
2015年公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，2011年、2012年、2013年全國通信信息詐騙的發(fā)案量分別是10萬起、17萬起、30萬起，年均增長超過70%。2014年的發(fā)案量稍有控制，但也增加到四十余萬起，損失達(dá)到107億元，然而這類案件的破案率卻不足5%。
“其實(shí)目前所有的騙局設(shè)計都沒什么技術(shù)含量，”楊郁娟說，“缺乏常識和貪婪讓人容易受騙?！倍恍┐迕袷艿絹碜猿鞘械奈镔|(zhì)刺激，想要快速致富又沒有找到合法途徑，便開始以詐騙為生?！柏澙肥鞘芎θ撕驮p騙者的唯一共同點(diǎn)?！彼f。
來源：俠客島、中國新聞周刊
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