1月25日，中國證券網(wǎng)記者獨家獲悉，上海保監(jiān)局近日向各保險公司、各保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)下發(fā)內(nèi)部通知，重申“嚴(yán)禁保險從業(yè)人員違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品”的有關(guān)要求，并要求再次開展對違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品情況的自查工作。
據(jù)了解，此次下發(fā)通知，是為了貫徹落實2017年全國保險監(jiān)管工作會議精神，保持打擊違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品行為的高壓態(tài)勢，防范業(yè)外風(fēng)險向保險業(yè)傳遞。
上述通知明確提出了六點要求：第一，各保險公司和保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對經(jīng)營場所和從業(yè)人員的管理。要強(qiáng)化職場管理，明確機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，加大職場巡查力度和監(jiān)控力度，確保職場中不發(fā)生違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品的行為。通過完善勞動合同或代理協(xié)議、簽訂承諾書、正面宣傳、警示教育、建立內(nèi)部舉報獎勵制度等形式，加強(qiáng)對保險從業(yè)人員的管理、教育和監(jiān)督，強(qiáng)化合規(guī)責(zé)任。
第二，各保險公司和保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。建立持續(xù)性的投訴監(jiān)測、輿情監(jiān)測、人員往來監(jiān)測、滿期給付和退保資金監(jiān)測等全面風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，確保早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報告、早處置。一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品行為，應(yīng)第一時間向上海保監(jiān)局和總公司報告，并按照應(yīng)急預(yù)案采取有效措施開展處置工作。
第三，各保險公司和保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要建立常規(guī)排查與專項排查相結(jié)合的風(fēng)險排查機(jī)制。要突出問題導(dǎo)向，對重點問題、重點機(jī)構(gòu)、重點人員、重點客戶定期開展風(fēng)險排查。從2017年起，于2月15日和8月15日向上海保監(jiān)局報送半年風(fēng)險排查報告。
第四，各保險公司和保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要完善突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。一旦發(fā)生涉及非法集資案件，要按照有關(guān)規(guī)定積極進(jìn)行處置，承擔(dān)主體責(zé)任，特別是要維護(hù)穩(wěn)定，妥善應(yīng)對客戶投訴，引導(dǎo)受害人合理合法表達(dá)有關(guān)訴求，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險、不發(fā)生群體性事件的底線。
第五，各保險公司和保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要切實做好非法集資案件的后續(xù)問責(zé)、整改、警示教育工作，深入查明案發(fā)原因，厘清責(zé)任并確保責(zé)任追究到位，并采取有效的整改措施。
第六，各公司主要負(fù)責(zé)人對上述工作負(fù)主要責(zé)任，主管銷售工作的班子成員負(fù)直接責(zé)任。
根據(jù)上海保監(jiān)局的要求，自上述通知下發(fā)之日起，各保險公司和保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要對照《中國保監(jiān)會關(guān)于修改〈中國保監(jiān)會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非 保險金融產(chǎn)品銷售的通知〉的通知》的要求，再次開展對違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品情況的自查工作，并于2月28日前向上海保監(jiān)局報送自查報告。

對于自查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，各保險公司和保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)上述通知及其他相關(guān)監(jiān)管制度要求，妥善處置有關(guān)問題和風(fēng)險，并如實報告。對制度執(zhí)行不到位、排查不認(rèn)真不徹底、導(dǎo)致發(fā)生風(fēng)險的，或者發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險不及時不到位、釀成重大風(fēng)險事件的，上海保監(jiān)局將依法嚴(yán)肅追究相關(guān)機(jī)構(gòu)及其高級管理人員的責(zé)任。 （原題為《上海保監(jiān)局：嚴(yán)禁保險從業(yè)人員違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品》）

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