有人因為被忽悠買下了幾十萬元的保健品，而更有些人因為在網(wǎng)絡(luò)上跟人學(xué)炒股被詐騙了幾十萬元甚至幾百萬元的積蓄。
經(jīng)媒體曝光后，權(quán)健等涉嫌傳銷的保健品公司正在接受相關(guān)政府部門的調(diào)查。1月18日，澎湃新聞刊發(fā)了一組題為《拜師炒股騙局追蹤》的系列報道，揭開了當前網(wǎng)絡(luò)上存在的金融詐騙亂象。
這些金融詐騙以免費教人炒股為誘餌，并在所謂的教學(xué)中，將受害人慢慢誘導(dǎo)至虛擬期貨平臺炒期貨，進而將受害人的錢財卷走。
從上述報道我們可以看到，詐騙團伙一般通過電話、社交媒體上的彈窗廣告等方式，挖掘潛在的受害者。而其中的電話之所以能夠起作用，還與這些詐騙團伙獲得了受害人的私人信息有一定的關(guān)系。
在與受害人建立網(wǎng)上聯(lián)系之后，詐騙團伙就通過各種方式讓受害者到一個名為1234TV的直播網(wǎng)站，聽他們講課。這些課程除了講所謂的投資知識之外，更是見縫插針地對受害人進行洗腦，同時摸清各個受害人的財務(wù)信息，以便采取進一步詐騙活動。
這些被騙的人不完全是沒有投資經(jīng)驗的人。他們一般都有炒股經(jīng)歷，同時也不乏一些高學(xué)歷的人。他們中雖然退休老人或年近退休者占比不少，但也不乏三十來歲的年輕人。他們被騙走的錢款，數(shù)額從幾十萬元到幾百萬元不等，有的是自己的積蓄，而有的則是從別處籌來的錢，甚至是賣房子所得錢款。
不得不說，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙背后，上演著一幕幕家庭悲劇。這些受害人從接觸詐騙團伙，到最終錢財被騙光，其實都沒有面對面見過那些教他們炒股的老師，只在直播平臺1234TV上，通過語音聽這些老師講課，以及平時通過社交媒體聯(lián)系。這些受害人也不知道這些騙取他們錢財?shù)娜说恼婷鞘裁?。而這些讓受害者打入資金的期貨交易平臺“國泰金融”“黑石”“友邦金融”等等，不過是假借知名金融機構(gòu)名稱的“山寨貨”罷了。
當受害人的錢進入這些所謂的期貨平臺后，便以備付金的形式流入了一家名為上海迅付信息科技有限公司的第三方支付公司，并迅速入賬旗下簽約商戶。吊詭的是，這些資金流入的商戶有的已經(jīng)注銷，有的已經(jīng)人去樓空。
因此，在整個資金流向的鏈條中，第三方支付平臺是一個中轉(zhuǎn)站，也是目前投資者唯一可以找到并向其追償?shù)臋C構(gòu)。這里面的很多細節(jié)，恐怕需要相關(guān)部門的介入調(diào)查才能弄得清楚。具體各方應(yīng)該承擔什么責(zé)任，也需要交給法律。
而從網(wǎng)上金融詐騙鏈條來看，我們可以看到各個環(huán)節(jié)都存在問題。首先，是受害人自己的警惕性不夠；其次，一些社交媒體為金融詐騙團伙提供了廣告的機會；第三，一些金融機構(gòu)泄露了客戶信息；第四，一些直播平臺對藏污納垢睜只眼閉只眼；第五，一些第三方支付平臺有意或無意地為金融詐騙提供了便利……

也許，正因為存在這些漏洞，才讓網(wǎng)絡(luò)金融詐騙亂象得以爆發(fā)。在防范金融風(fēng)險成為金融監(jiān)管部門重要工作重點的大背景下，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙亂象也應(yīng)該納入到治亂象的重點范圍中去。當然，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙問題涉及多個方面，要想得到解決，或許也還需要其他政府部門的參與。

編輯：攀西商界網(wǎng)新聞資訊中心